Mapeamento
Entendemos onde você quer chegar com a empresa, quanto risco aceita correr, o que já sabe do seu mercado e o que já te travou antes. Definimos o objetivo da empresa para os próximos meses e o seu perfil de risco.
Estratégia financeira para empresárias de serviços
Você tem os números. Agora precisa decidir o que fazer com eles.
Contratar, investir, aumentar sua retirada ou reajustar os preços. Você conhece a empresa que construiu, mas quer entender o que cada próximo movimento exige do caixa.
A Estratégia Financeira da Prisma acompanha empresárias de serviços com faturamento a partir de 40 mil por mês e transforma seus números em decisões mais seguras.
Quero entender minha próxima decisão financeiraComo o serviço funciona
Análise, planejamento
e apoio para decidir.
A Estratégia Financeira é um acompanhamento contínuo para empresárias de serviços que já faturam a partir de 40 mil por mês de forma recorrente e precisam decidir os próximos movimentos com mais segurança.
A Prisma analisa o faturamento, os custos, as despesas, o lucro, o caixa e os compromissos dos próximos meses. Também considera os objetivos da empresária, o momento da empresa e os riscos envolvidos em cada escolha.
Com essa leitura, ajudamos você a avaliar decisões sobre:
- contratação;
- investimentos;
- preços;
- retiradas;
- caixa;
- crescimento;
- construção de reserva;
- expansão de serviços;
- redução da carga de trabalho.
Você continua à frente da empresa.A estratégia é construída com você.
Nosso método
Decisão em
Três Ângulos.
Conectamos o contexto da empresária, os números da empresa e o mercado para construir decisões financeiras que façam sentido para o negócio e possam ser colocadas em prática.
Cada ângulo é aprofundado por uma etapa do método: o Mapeamento entende quem decide, o Planejamento mostra o que os números permitem fazer e a Precificação considera o que o mercado comporta.
Planejamento
Analisamos faturamento, custos, margens, despesas, caixa e resultados.
Construímos cenários, calculamos quantos meses de caixa a empresa consegue sustentar e recomendamos um caminho considerando o impacto de cada alternativa.
Precificação
Analisamos mercado, percepção da marca, margem e entregáveis para construir uma proposta de preço e um plano de transição da carteira atual.
Como o trabalho acontece ao longo do tempo
No início: Mapeamento e preparação da base
Entendemos a empresária, a empresa e a decisão que precisa de atenção. Avaliamos as informações disponíveis e, quando necessário, implantamos ou organizamos o sistema financeiro.
Nessa etapa, estruturamos as categorias, os indicadores e a rotina necessária para acompanhar os números com consistência.
Com o sistema funcionando: Planejamento e primeira análise
Acompanhamos um mês completo da empresa. Depois do fechamento, você recebe a primeira análise dos números, os cenários, os meses de caixa, o plano B e a recomendação para a decisão em questão.
Quando a implantação é necessária, ela acontece antes desse período de acompanhamento.
Todos os meses: Fechamento, relatório e novas decisões
A cada mês, a equipe organiza e fecha as movimentações financeiras da empresa. Depois, você recebe um relatório com o que aconteceu, os principais indicadores, os pontos de atenção e o que precisa ser acompanhado.
Em seguida, você se reúne com uma consultora da Prisma para entender os resultados, tirar dúvidas, avaliar os cenários e decidir os próximos passos.
Esse ciclo se repete ao longo do acompanhamento: fechamento, relatório, reunião e novas decisões.
O acompanhamento pode ser semestral ou anual. O formato e o escopo são definidos na proposta.
Um relatório que você consegue ler sozinha.
Você consegue entender o que está acontecendo, acompanhar os cenários e retomar os motivos de uma recomendação sem depender de alguém para traduzir cada número.
O relatório organiza as informações para que você possa:
- visualizar os resultados;
- entender o comportamento do caixa;
- acompanhar os indicadores;
- comparar o planejado com o realizado;
- consultar os cenários;
- entender os impactos de cada alternativa;
- retomar as decisões anteriores.
A reunião com a consultora permite aprofundar as alternativas e decidir com esse contexto em mãos.
Empresárias que já confiaram na Prisma
Alice Maganin
Ginecologista e obstetra. CEO e sócia-fundadora do Instituto Agrate.
Carol Velloso
Fundadora do Neuroeconomia Educação, empresa de educação em economia comportamental.
Letícia de Sá
Terapeuta ocupacional. Dona de clínica de Reabilitação Neurológica e Terapia da Mão.
O que os números
já permitiram decidir.
1 de 4
Uma retirada planejada. Duas contratações no horizonte.
Em uma empresa de fonoaudiologia infantil e pediatria com faturamento em torno de R$ 60 mil por mês, a análise deu base ao planejamento da retirada da empresária e de duas contratações.
O trabalho também permitiu reduzir os custos de cobrança em 26,5% e começar a investir o caixa disponível, com R$ 2.094 de rendimento nos dois primeiros meses.
Quanto cada sócia pode retirar?
A empresa pagava as contas em dia, mas o caixa caía sem que as sócias entendessem o motivo. As retiradas não estavam estruturadas e a reserva ainda não existia.
Definir o pró-labore das sócias e o que precisaria permanecer na empresa.
O acompanhamento dos resultados e as projeções deram base à definição das retiradas e ao planejamento dos meses seguintes.
As sócias passaram a saber quanto poderiam retirar, e a reserva começou a ser construída.
As vendas cresceram. E o lucro?
A contratação de uma vendedora trouxe mais vendas. As comissões e outros custos também cresceram, e o lucro não acompanhou o faturamento.
Avaliar quais condições de venda preservavam o resultado da empresa.
A Prisma analisou as margens dos produtos, as taxas das plataformas e o impacto das comissões no resultado.
Essa leitura passou a orientar as decisões sobre preços, comissões e plataformas.
Trabalhar menos também é uma decisão financeira.
Uma médica com cerca de 90% dos atendimentos vinculados a planos de saúde queria reduzir a carga de trabalho com segurança.
A análise mostrou que um atendimento particular equivalia a quatro pelo plano, mantendo o preço que ela já praticava. Essa relação orientou o planejamento de uma transição gradual, considerando a receita e o caixa necessários.
Nas palavras de quem vive o acompanhamento
São experiências de empresas específicas. A recomendação para o seu negócio depende do seu contexto, dos seus números e das decisões colocadas em prática. O serviço não garante aumento de faturamento ou lucro.
Sua empresa já funciona.
A próxima decisão pede outro olhar.
A Estratégia Financeira é indicada para empresárias de serviços com faturamento a partir de R$ 40 mil por mês, como clínicas, consultórios, consultorias B2B e empresas de educação.
Faz sentido para quem…
- Sua empresa presta serviços, já fatura a partir de R$ 40 mil por mês e você quer decidir melhor o que fazer com esse dinheiro.
- Precisa decidir sobre contratação, investimentos, retiradas, preços ou crescimento.
- Quer especialistas analisando o negócio e recomendando caminhos.
- Você valoriza um trabalho personalizado, contínuo, com processo e responsabilidade
- Está disposta a compartilhar informações, participar dos encontros e colocar as decisões em prática.
Não é indicado se…
- Sua empresa fatura menos de R$ 40 mil mensal ou ainda busca as primeiras vendas.
- Você vende produtos físicos, tem comércio ou indústria.
- Você precisa exclusivamente de uma planilha, de um sistema ou de uma tarefa financeira pontual.
- Você procura aulas para aprender a executar o próprio financeiro.
- Você quer uma promessa milagrosa de faturamento ou lucro.
- Você não se identifica com uma parceria baseada em combinados claros, respeito pelos prazos e participação dos dois lados.
- Você espera que outra pessoa assuma todas as decisões da empresa no seu lugar.
Como funciona
a contratação
O primeiro passo é entender o que sua empresa precisa.
- 01
Você preenche o formulário
Compartilhe algumas informações sobre a empresa, seus objetivos e sua disponibilidade de investimento.
- 02
Agendamos uma ligação com você
Conversamos para entender melhor seu negócio e avaliar se a Estratégia Financeira é a melhor solução para o seu caso neste momento.
- 03
Apresentamos uma proposta para sua empresa
Se o serviço for a melhor solução para o que você precisa, preparamos uma proposta e agendamos uma reunião para apresentar o investimento, o escopo, os prazos e como o trabalho será conduzido.
Quem está à frente da Prisma
Thaís Settimy
Estrategista financeira, doutora em Educação pela Universidade Federal Rural do Rio de Janeiro, pós-graduada em Gestão de Negócios pelo Business Behavior Institute of Chicago e formação em Finanças Comportamentais pelo Neuroeconomia Educação.
Thaís acredita que uma decisão financeira não pode ser tomada olhando apenas para uma planilha. O mesmo faturamento pode pedir escolhas diferentes, dependendo de quem está decidindo, do risco que a empresa consegue assumir e do que a empresária quer construir.
À frente da Prisma, desenvolveu o método Decisão em Três Ângulos, que conecta contexto, números e mercado para apoiar decisões sobre caixa, lucro, contratação, investimento, preço e crescimento.
Hoje, o trabalho é conduzido por uma equipe formada e treinada por Thaís, com o propósito de ajudar empresárias de serviços a compreender o que os números permitem fazer e construir empresas que sustentem a vida que desejam.
FAQ
Perguntas
frequentes
Já tenho contador ou alguém cuidando do financeiro. A Prisma faz sentido para mim?
Sim. A Estratégia Financeira pode complementar essa estrutura. Enquanto a contabilidade cuida das obrigações contábeis e fiscais e a rotina financeira mantém os registros em dia, a Prisma analisa essas informações para construir com você as decisões sobre a empresa.
Estou buscando BPO financeiro ou CFO terceirizado. A Prisma faz sentido para mim?
BPO financeiro, terceirização financeira e CFO terceirizado (ou CFO as a service) podem ter escopos diferentes conforme o prestador. Na Prisma, o serviço se chama Estratégia Financeira e é voltado a empresárias de serviços com faturamento recorrente a partir de 40 mil por mês.
O acompanhamento reúne organização e fechamento das movimentações financeiras, relatório, análise dos números, construção de cenários e reunião com uma consultora para apoiar decisões sobre caixa, lucro, contratação, investimentos, preços e retiradas. O escopo para a sua empresa é definido na proposta.
Preciso estar com todos os números organizados para começar?
Na conversa inicial, avaliamos as informações disponíveis e o que precisa ser preparado para a análise. Se houver necessidade de organizar os dados ou implantar um sistema, essa etapa será considerada na proposta e no cronograma.
Em quanto tempo recebo a primeira análise?
Depois do fechamento de um mês completo de acompanhamento. Quando é necessário implantar ou organizar o sistema financeiro, essa preparação acontece antes desse período.
O cronograma específico da Precificação é definido conforme o projeto. Os prazos ficam claros na proposta.
Que resultados posso esperar do trabalho?
Você passa a contar com cenários calculados, uma recomendação fundamentada e um relatório que consegue consultar e compreender. Isso dá base para avaliar quanto retirar, preservar caixa, rever preços ou assumir novos compromissos.
Qual decisão sua
empresa precisa tomar?
Você pode estar pensando em contratar, investir, aumentar sua retirada, reajustar preços, construir uma reserva ou simplesmente entender por que o lucro não acompanha o faturamento.
No formulário, conte um pouco sobre a sua empresa, o momento que ela está vivendo e a decisão que está tentando tomar. Essas informações ajudam a Prisma a entender se a Estratégia Financeira faz sentido para o seu caso.
Depois, a equipe entra em contato para conhecer melhor o seu negócio e conversar sobre os caminhos possíveis. Se a Estratégia Financeira fizer sentido para o seu momento, agendamos uma reunião para apresentar uma proposta com o escopo do trabalho, o prazo e o investimento.
Preencha o formulário aqui